股票投資者制定交易計(jì)劃是長(zhǎng)期盈利的保證
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因此股民要明確，一旦計(jì)劃制定完成，在執(zhí)行的時(shí)候就要無(wú)條件地服從，這也是基于“手表原則”。大家看到了每逢重大軍事行動(dòng)前，最高指揮官都會(huì)先和手下對(duì)表，所有人都要以最高指揮官的表為準(zhǔn)，這就因?yàn)樵谝粋�(gè)團(tuán)隊(duì)中如果有一塊手表，那么知道時(shí)間，有兩塊表，就不知道準(zhǔn)確時(shí)間了，而有10塊表，那么就已經(jīng)混亂到極致了。這說(shuō)明在謀劃期可以集思廣益，但到達(dá)執(zhí)行階段只能夠有一個(gè)行動(dòng)指揮，這樣才能夠體現(xiàn)戰(zhàn)斗力和謀劃的威力。如果蜈蚣每條腿都有自主權(quán)，那么它將寸步難移，因此越是復(fù)雜的結(jié)構(gòu)，越是紛繁的環(huán)境，操作越要清晰。
股民執(zhí)行力的問(wèn)題解決了就會(huì)凸現(xiàn)計(jì)劃的重要，那么究竟該如何制訂完善而科學(xué)的計(jì)劃呢？首先，制訂計(jì)劃的時(shí)間一定不是股市開(kāi)盤的時(shí)間，因?yàn)樵趯?shí)盤狀態(tài)下我們沒(méi)有太多時(shí)間用于謀劃，只能堅(jiān)定地執(zhí)行預(yù)先計(jì)劃，而從收盤到下次開(kāi)盤前才是充分研究各類信息，進(jìn)行計(jì)劃修改與補(bǔ)充的時(shí)間。同時(shí)在實(shí)盤之外的時(shí)間，沒(méi)有太多外界的干擾，容易進(jìn)行客觀的分析，權(quán)衡各種利弊，比“臨時(shí)起意”制定的計(jì)劃要好很多。股民可能會(huì)有一個(gè)擔(dān)心，即實(shí)盤中會(huì)出現(xiàn)異常的行為，此時(shí)是不是該隨機(jī)應(yīng)變，還是繼續(xù)按照計(jì)劃執(zhí)行？其實(shí)這里面有一個(gè)誤區(qū)，那就是制訂計(jì)劃的時(shí)候應(yīng)該考慮到異常行為出現(xiàn)，要有操作失敗后的預(yù)案，如進(jìn)行必要止損止盈操作或者換股操作等，這樣才不會(huì)在遇到問(wèn)題時(shí)手足無(wú)措。如果預(yù)先想到了這些，前面提到的隨機(jī)應(yīng)變與按照計(jì)劃執(zhí)行兩者間就不存在矛盾（下面筆者還將介紹一些對(duì)付個(gè)股與板塊異動(dòng)的具體策略，屆時(shí)股民結(jié)合相關(guān)案例強(qiáng)化這樣的意識(shí)）。
其次，操作計(jì)劃需要包含的因素。操作計(jì)劃一般需要涵蓋以下幾點(diǎn)（如圖4-10）：1．市場(chǎng)趨勢(shì)的初步判定，對(duì)整個(gè)市場(chǎng)特點(diǎn)做一個(gè)概括，簡(jiǎn)單分析當(dāng)下資金的意圖與特點(diǎn)。這個(gè)意義在于發(fā)揮“自上而下”選股方式的優(yōu)勢(shì)，利用操作的動(dòng)態(tài)起點(diǎn)提前把握市場(chǎng)的機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)。在進(jìn)行任何操作前，股民第一件事情就是對(duì)市場(chǎng)環(huán)境做一個(gè)簡(jiǎn)要的分析，這個(gè)就如同在戰(zhàn)場(chǎng)上進(jìn)行地形、地貌觀察，將戰(zhàn)場(chǎng)環(huán)境做到了然于心，然后利用各個(gè)地形優(yōu)勢(shì)去部署兵力，才能夠事半功倍。很多股民恰恰就是缺乏該點(diǎn)認(rèn)知，不僅不利用市場(chǎng)趨勢(shì)下的特點(diǎn)去操作，甚至很多股民往往逆勢(shì)操作帶來(lái)被套。比如說(shuō)，筆者在年初、季度初、月初、周初都會(huì)對(duì)市場(chǎng)趨勢(shì)進(jìn)行分析，或許由于周期長(zhǎng)分析不會(huì)非常準(zhǔn)確，但會(huì)有一個(gè)大概的謀劃，在策略制定的時(shí)候就能夠有的放矢，提前羅列一下市場(chǎng)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)與機(jī)會(huì)。年初，我們可以結(jié)合當(dāng)時(shí)市場(chǎng)的資金面、基本面、股價(jià)中樞進(jìn)行一個(gè)分析，看看是牛市、熊市、振蕩市。如果牛市，那么我們的操作就會(huì)更積極一些，如熊市則偏向防御，振蕩市就應(yīng)該注重波段的把握。季度初，我們就對(duì)過(guò)去一個(gè)季度走勢(shì)做總結(jié)，是下跌、上漲還是平臺(tái)構(gòu)筑。如果是平臺(tái)期，那么盤整的時(shí)間越久突破力度就越強(qiáng)，此時(shí)應(yīng)該考慮暫時(shí)退出，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，等待市場(chǎng)給予明確的向下破位或向上突破走勢(shì)再行跟隨；如果是下跌和上漲的趨勢(shì)，我們就要按照相關(guān)的趨勢(shì)慣性地對(duì)下個(gè)季度走勢(shì)進(jìn)行判斷；再下面就是安排月度和周的操作，等等。
圖4-10 操作計(jì)劃需要涵蓋的六大要素
2．確定投資品種與買入依據(jù)。根據(jù)前面判斷出來(lái)的形式分析，我們可以判斷市場(chǎng)有哪些機(jī)會(huì)，從第二部分“投資品種篇”中選擇不同的投資品種，比如說(shuō)基金、股指期貨、股票等，并且繼續(xù)向下細(xì)分不同的品種以選擇合適的操作品種，并由此確定一個(gè)買入的依據(jù)。比如說(shuō)博弈年報(bào)就要選擇相關(guān)對(duì)應(yīng)的板塊和時(shí)間點(diǎn)；博弈次新股就要把握輪換周期與時(shí)間要素；博弈短線概率就要注重個(gè)股的量?jī)r(jià)關(guān)系；博弈價(jià)格要素就要對(duì)相關(guān)行業(yè)動(dòng)態(tài)與龍頭公司進(jìn)行研究；博弈政策或主題型的機(jī)會(huì)就要對(duì)其真正受益的上市公司進(jìn)行甄別與篩選等，同時(shí)明確買入依據(jù)就能夠確定相關(guān)的賣出法則，買入依據(jù)發(fā)生變化自然就要賣出。
3．由投資品種確定對(duì)應(yīng)的操作模式（短、中、長(zhǎng)）。在第二部分“投資品種篇”中，筆者已經(jīng)總結(jié)了不同投資品種使用的操作模式，哪些品種適合短線，哪些品種適合波段，哪些板塊存在哪些特殊的股性，哪些個(gè)股有哪些有規(guī)律的走勢(shì)，哪些基金的特殊功能夠幫助我們套利等，此時(shí)就派上了用場(chǎng)，并且大家發(fā)現(xiàn)雖然初期需要做一些功課積累，但只要形成了就可一勞永逸，以后操作只需按部就班，拿出即用，反而節(jié)約了時(shí)間，提高了效率。
4．確立投資品種的優(yōu)劣，制定配倉(cāng)與資金加倉(cāng)計(jì)劃。一旦投資品種確立，操作模式確定，那么最后具體到了某個(gè)品種或者某個(gè)個(gè)股的時(shí)候，我們就要根據(jù)其優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)，進(jìn)行一些搭配，以達(dá)到可攻可守的效果。比如說(shuō)，受益通脹概念就是資源股與消費(fèi)股的組合，而資源股擅長(zhǎng)進(jìn)攻，消費(fèi)股擅長(zhǎng)防守，那么利用有色加醫(yī)藥，或者煤炭加釀酒的配倉(cāng)即可實(shí)現(xiàn)攻守平衡，2011年筆者就利用這個(gè)法則在下半年取得了不錯(cuò)的收益。同樣的，一個(gè)板塊內(nèi)部也會(huì)有股性強(qiáng)與股性穩(wěn)健的，那么選擇一個(gè)合適的搭配即可提高收益率的穩(wěn)定性。而資金加倉(cāng)計(jì)劃，一般來(lái)說(shuō)沒(méi)有太多的固定法則，純粹是個(gè)人喜好和能力，類似5：5，3：4：3，其要點(diǎn)在于你的計(jì)劃是否與市場(chǎng)走勢(shì)相符合，如果你的預(yù)期不斷被市場(chǎng)印證，那么自然就可不斷地加倉(cāng)，如果發(fā)現(xiàn)被套，甚至出現(xiàn)重大失誤，那么自然要停止加倉(cāng)，盡快減倉(cāng)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
5．賣出法則與止損止盈計(jì)劃。此處筆者就想強(qiáng)調(diào)一點(diǎn)，那就是股市中下跌比上漲容易，上漲需要真金白銀的投入，需要各方合理的配合，而下跌什么都不需要，甚至很多時(shí)候一個(gè)利空傳聞都會(huì)導(dǎo)致下跌，因此只要持股一天，就要做好相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)警。
6．賣出后對(duì)整個(gè)操作計(jì)劃的總結(jié)與反思。制訂計(jì)劃的優(yōu)勢(shì)在于有據(jù)可依，有據(jù)可查，因?yàn)橛忻鞔_的操作計(jì)劃，在我們的賣出完成一波操作過(guò)后，就可以來(lái)思考計(jì)劃中存在哪些問(wèn)題，需要哪些修改，哪些行為實(shí)現(xiàn)了可復(fù)制性的贏利，甚至可以根據(jù)“股市贏家模式”將其開(kāi)發(fā)成自己的贏利系統(tǒng)，即所謂實(shí)現(xiàn)財(cái)富的工具。這樣一來(lái)，每一次操作都會(huì)非常有價(jià)值，不僅獲得利潤(rùn)，更是開(kāi)啟下一波贏利的基礎(chǔ)。
制訂計(jì)劃的行為會(huì)越用越熟練，因此股民只要按部就班地做，不會(huì)花費(fèi)太多的時(shí)間，就能夠有很好的效果。此外，股民制定了計(jì)劃后往往會(huì)對(duì)盤中的異動(dòng)感到不安，不是提前出局了，就是私自改變操作計(jì)劃，導(dǎo)致結(jié)果不理想，筆者考慮到了這點(diǎn)，特意將判斷個(gè)股異動(dòng)與板塊異動(dòng)背后主力資金的真實(shí)意圖的方法告知股民。權(quán)重股異動(dòng)究竟是護(hù)盤，還是掩護(hù)出貨？個(gè)股大幅異動(dòng)，上躥下跳，究竟是機(jī)會(huì)，還是陷阱？簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，判斷個(gè)股異動(dòng)依靠的就是“股市錢規(guī)則”三要素，即資金、賺錢效應(yīng)與贏利模式，這是股市任何現(xiàn)象都遵循的本質(zhì)。一般來(lái)說(shuō)異動(dòng)分為個(gè)股異動(dòng)和板塊異動(dòng)（如圖4-11），個(gè)股異動(dòng)就是單一的股票行為，很難出現(xiàn)聯(lián)動(dòng)效果，一般此類情況如果出現(xiàn)于早盤往往是消息刺激，而出現(xiàn)在尾盤則是做盤為主，對(duì)于個(gè)股異動(dòng)，往往采用持股觀望的策略，即如果出現(xiàn)上述情況，應(yīng)該穩(wěn)住不動(dòng)，觀察2～3天，如果是真正的突破和利好刺激，一定是持續(xù)的行為，而出現(xiàn)巨量無(wú)法封停，后市持續(xù)走平或走低，那么此次往往是擾動(dòng)，甚至僅是吸引場(chǎng)外資金注意而已，此時(shí)短線操作應(yīng)該及時(shí)出局，而其余操作可忽略。
圖4-11 股市異動(dòng)現(xiàn)象真實(shí)意圖的判定方法
具有深刻意義的是板塊異動(dòng)，也就是個(gè)股聯(lián)動(dòng)效應(yīng)明顯，板塊內(nèi)一只個(gè)股出現(xiàn)快速?zèng)_擊漲停后，其余個(gè)股紛紛跟隨，呈現(xiàn)板塊的效應(yīng)，這種行為值得股民注意，其對(duì)判斷行情方向以及熱點(diǎn)方面具有積極作用。分析此類情況需要五個(gè)方面的思考：
2．聯(lián)動(dòng)個(gè)股的擴(kuò)散效應(yīng)如何，是否能夠快速接過(guò)上漲的大旗，形成板塊的合力。該點(diǎn)決定了板塊的持續(xù)能力，以及對(duì)于市場(chǎng)熱點(diǎn)的影響力。
3．此時(shí)我們要判斷一下領(lǐng)漲板塊的股性，進(jìn)而判斷其對(duì)大盤的影響力。在前面“投資品種篇”介紹了個(gè)股板塊的股性，尤其是各權(quán)重股板塊的股性以及套利的法則。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，資源易領(lǐng)漲，地產(chǎn)易領(lǐng)跌，金融兩面領(lǐng)人氣，消費(fèi)個(gè)股善防御，反向指標(biāo)看石化。
4．其他板塊的跟隨情況如何，是否能形成持續(xù)的賺錢效應(yīng)，這是非常關(guān)鍵的。因?yàn)橐话銇?lái)說(shuō)當(dāng)主力資金敢于對(duì)整個(gè)板塊進(jìn)行大的投入的時(shí)候，其不僅僅是圖一個(gè)板塊的利潤(rùn)，很可能是從全局角度進(jìn)行博弈。如果說(shuō)一個(gè)板塊上漲，其余板塊能夠跟隨，那么這說(shuō)明主力資金實(shí)際上提前做好了布局，通過(guò)引領(lǐng)一點(diǎn)來(lái)完成對(duì)全局的獲勝，四兩撥千斤；而如果一個(gè)板塊上漲，其余板塊沒(méi)有跟隨，甚至出現(xiàn)了下跌，那么很顯然，這個(gè)領(lǐng)漲的板塊往往是掩護(hù)出貨的。
5．綜合判斷看量能，也就是說(shuō)從全局角度看行情，那就要看這是脈沖式放量，還是持續(xù)放量，脈沖式放量能夠帶來(lái)短期的異動(dòng)，而持續(xù)放量（至少要30分鐘），往往可參與博弈一下短線，否則還是觀望，甚至要減倉(cāng)。
舉例分析，比如說(shuō)在2009年那波小牛市，即1664點(diǎn)～3478點(diǎn)的行情中，中國(guó)石油一直處于滯漲的狀態(tài)，但偏偏在2009年7月底連續(xù)出現(xiàn)了兩次放量長(zhǎng)陽(yáng)，單日漲幅都出現(xiàn)了5％（如圖4-12），但就在這個(gè)時(shí)候，其他板塊不僅沒(méi)有跟隨中石油的上漲而走高，反而出現(xiàn)了走弱的情況，也就是說(shuō)指數(shù)被中石油拉起，而市場(chǎng)下跌個(gè)股數(shù)量卻開(kāi)始大幅增加，很顯然這是明顯地通過(guò)拉抬相關(guān)權(quán)重股來(lái)提升指數(shù)，從而掩護(hù)派發(fā)的走勢(shì)。無(wú)獨(dú)有偶，如圖4-13所示，在2010年11月15日，隨著尾盤工商銀行快速上拉的行為，帶動(dòng)了銀行股，同時(shí)拉動(dòng)指數(shù)翻紅，但有兩點(diǎn)暴露了走勢(shì)意圖，首先就是其自身沒(méi)有封停，更像是尾市做盤；其次其沒(méi)有帶動(dòng)市場(chǎng)其他板塊形成賺錢效應(yīng)，所以市場(chǎng)量能沒(méi)有太多改變，僅僅是跟隨大盤有一個(gè)翻紅，顯然這又是一個(gè)明顯的誘多行為，第二天再度出現(xiàn)了一根長(zhǎng)陰。
同樣的，在2011年7月29日，當(dāng)時(shí)14點(diǎn)后中信銀行有一個(gè)快速拉升漲停的行為，此時(shí)也帶動(dòng)了銀行板塊其他個(gè)股，但其也有兩大漏點(diǎn)，一方面是其本身沒(méi)有封停，量能也僅僅是脈沖量，不是持續(xù)放量，這造成了板塊內(nèi)其余跟風(fēng)個(gè)股沖高回落；另一方面是銀行股板塊走強(qiáng)之際，其余像煤炭、有色、釀酒、創(chuàng)業(yè)板等前期熱點(diǎn)板塊不僅沒(méi)有拉升反而下跌，因此這樣的走勢(shì)顯然也是一種誘多，筆者當(dāng)時(shí)也在微薄進(jìn)行實(shí)時(shí)接盤，提示股民應(yīng)該盡快減倉(cāng)規(guī)避，果然在2011年8月2日和8月5日都走出了下跌，隨后更是出現(xiàn)了一波恐慌性暴跌。雖然與外盤因素有關(guān)，但不得不說(shuō)市場(chǎng)本身資金的撤離也是市場(chǎng)大跌的重要因素。很顯然，天上不會(huì)掉餡餅，股民面對(duì)異動(dòng)的時(shí)候，更多地應(yīng)該保持冷靜，通過(guò)以上方法判斷異動(dòng)的真實(shí)意圖，千萬(wàn)不要沖動(dòng)，而是要采取相關(guān)規(guī)避的策略。股市如戰(zhàn)場(chǎng)，戰(zhàn)場(chǎng)不會(huì)給士兵解釋的機(jī)會(huì)，只有先生存下來(lái)，才能夠有機(jī)會(huì)去博弈勝利。
圖4-12 上證指數(shù)與中國(guó)石油2009年7〜8月的對(duì)比走勢(shì)圖
圖4-13 上證指數(shù)與銀行股幾次異動(dòng)對(duì)比走勢(shì)圖